投资 阅读时间:3分钟

富裕投资者的投资挑战

高净值投资者面临的投资挑战被一些人认为是他们财务状况独有的. 投资的基本原则同样适用于他们和其他任何投资者, 但富有的投资者需要注意的是,通常只有在拥有巨额财富时才会出现的问题.

让我们来看看其中的一些.

过于保守 ——当一个人拥有的资产超过了他们认为自己会花的钱时, 可能会有保守投资的倾向. 这可能会导致较低的长期回报,这可能会低估捐赠给慈善机构的遗产或传给下一代的财富的影响.

收藏品 -富人倾向于投资他们热爱的东西, 多年来,许多收藏品表现良好. 然而, 一个常见的错误是没有将最新的评估记录在案, 哪些可能会对房地产流动性和税收产生不利影响.1

集中的股权 -一些高级管理人员在雇佣他们的公司积累了大量的股票.2 这就产生了一种独特的风险,并且有可能通过几种方式进行管理.

DIY的心态 -一些富有的投资者在他们的职业生涯中取得了很高的成功, 这在很大程度上归功于他们的智力, 努力工作, 和自信. 这种成功往往延续了一种信念,即建立或管理成功的企业与管理巨额财富并无不同. 但它可以是完全不同的,需要完全不同的知识和经验.

太多的专业人士 -富有的投资者经常把他们的投资资产交给多个专业人士, 认为这样会产生更好的结果. 然而, 对更大的投资组合的许多关键需求, 比如风险管理和税收效率, 是否会因为个人的整体投资组合没有整体的视角而受到影响. 由不同的专业人员独立行动, 一切都是出于好意, 可能会产生次优结果.

随着财富的增加,会出现更多独特的挑战,超出了本文讨论的范围. 因此, 鼓励富有的投资者寻求可能最适合其特殊需要和情况的专业指导.

1. 收藏品的价值会受到多种因素的显著影响, 包括经济衰退或流动性很少或没有流动性的市场. 谁也不能保证收藏品在将来能保持其价值或购买力.
2. 请记住,股票价格的回报和本金价值会随市场情况的变化而波动. 而股票在出售时,其价值可能高于或低于原价.

这些内容的来源被认为提供了准确的信息. 本材料中的信息不作为税收或法律咨询. 它不能被用于避免任何联邦税务处罚的目的. 有关您个人情况的具体信息,请咨询法律或税务专业人士. 本材料由消费品套件开发和制作,旨在提供有关可能感兴趣的主题的信息. 消费品套件不隶属于指定的经纪自营商, 国家或美国证券交易委员会注册的投资咨询公司. 所表达的意见和所提供的材料仅供一般参考, 不应被视为是对任何证券买卖的邀请. 版权 消费品套件.

分享 |

关于这个话题有什么问题吗?

谢谢你!! 哦!

相关内容

投资的循环

投资的循环

了解投资的周期可以帮助你避免容易犯的错误.

还没做的决定就是决定

还没做的决定就是决定

推迟重要投资决定的投资者可能会面临对他们未来财务安全的潜在后果.

5条聪明的投资原则

5条聪明的投资原则

为实现投资目标而设计投资组合的原则.